Противодействие на изпирането на пари и финансирането на тероризма - нова европейска рамка и изисквания през 2026 г. - РО Бургас
График на обучението:
Регистрация 8.30 – 8.50 часа
Начало - 9.00 часа
Кафе-пауза: 10.30 – 11.00 часа
Почивка: 12.30 – 13.30 часа
Кафе-пауза 15.30 – 16.00 часа
Край на обучението – 17.00 часа
Продължителност: 8 часа;
Програма:
1. Изменения и допълнения през 2026 г. в Закона за мерките срещу изпирането на пари. Изменения в Правилника за прилагане на ЗМИП.
2. Изменения и допълнения през 2026 г. в Закона за мерките срещу финансиране на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение.
3. ”Сив списък” на FАFT. 40-те препоръки на FАFT. Доклад на MONEVAL за България. FАFT, MONEVAL, Egmont Group, AMLA, ЕБО, ДАНС, БНБ, КФН.
4. Промени в определянето на списъци на държави с висок риск с въвеждането на новата европейска правна рамка.
5. Четвърта (Директива (ЕС) 2015/849 - отм. считано от 10.07.2027 г.), Пета (Директива (ЕС) 2018/843) и Шеста (Директива (ЕС) 2018/1673) директиви на ЕС.
6. Новият AML пакет на ЕС – 6-та Директива (AMLD6), изисква транспониране, Регламент (ЕС) 2024/1624 (AMLR – „едина нормативна книга” с директно
приложение) и Регламент (ЕС) 2024/1620 (AMLA).
Директива (ЕС) 2024/1640 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2024 година относно механизмите, които да бъдат въведени от държавите членки за
предотвратяване на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари или финансирането на тероризма, за изменение на Директива(ЕС) 2019/1937 и за изменение и отмяна на Директива (ЕС) 2015/849;
Регламент (ЕС) 2024/1624 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2024
година за предотвратяване на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари или финансирането на тероризма.
Регламент (ЕС) 2024/1620 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2024 oт 31 май 2024 година за създаване на Орган за борба с изпирането на пари и
финансирането на тероризма и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010, (ЕС) № 1094/2010 и (ЕС) № 1095/2010.
7. Изпиране на пари. Етапи на прането на пари (Placement, Layering, Integration) – примери.
8. Задължени субекти. Изисквания за вписване в регистри на задължени субекти по ЗМИП.
9. Разпознаване на съмнителни операции, сделки и клиенти, и предприемане на необходимите действия при възникнали случаи на съмнение за изпиране на пари или финансиране на тероризма.
10. Оценка на риска. Национална оценка на риска (НОР). Наднационална оценка на риска на ЕС (ННОР). Секторна и индивидуална (собствена) оценка на риска. Обвързаност на собствената оценка на риска с резултатите от Националната оценка на риска и Наднационалната оценка на риска на ЕС. Рискови индикатори.
11. Вътрешната организация на задълженото лице. Обучение на персонала. Специализирана служба. Вътрешни правила за контрол и предотвратяването на изпирането на пари и финансирането на тероризма.
12. Документация и регистри. Съхраняване на събраната информация.
13. Мерки за превенция на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари.
14. Мерки за комплексната проверка и нейните елементи. Риск-базиран подход при прилагането им. Опростена, стандартна и разширена комплексна проверка.
15. Мерки за разширена комплексна проверка на видни политически личности (PEPs).
16. Идентифициране на клиенти. Проверка на идентификацията. Присъствена и дистанционна идентификация, проверка на идентификацията, документиране.
17. Идентифициране на действителния собственик. Проверка на идентификацията на действителния собственик. Сложна структура на собствеността и специфични случаи на дружества и други правни образувания.
18. Установяване на произхода на средствата на клиента и източника на имуществено състояние. Способи за установяване и документиране.
19. Разкриване на информация при съмнение за изпирането на пари.
20. Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета относно пазарите на криптоактиви (Регламент MICA) и Регламент (ЕС) 2023/1113 на Европейския парламент и на Съвета относно информацията, придружаваща преводите на средства и определени криптоактиви.
21. Разплащане и търговия с криптовалути – счетоводни и данъчни аспекти.
22. Промени в санкционния режим на ЗМИП и ЗМФТРОМУ.
23. Съдебна практика. Решения на ВАС относно ЗМИП за експерт-счетоводители, адвокати, нотариуси и ЧСИ.
24. Представяне на тест.
| Организатор | РО Бургас |
| 02 ноември 2026 | |
| 8 часа | |
| адв. Иванка Силвестрова д.е.с., РО, правен консултант | |
| онлайн ZOOM | |
| 60,00 евро с ДДС | |
| 0,00 лв. с ДДС | |
| 80 |
: 52
: 29.10.2026 г.